Naše AML politika a ověření hráčů

Transparentnost je základ důvěry. Na této stránce vysvětluje náš tým pro soulad s předpisy, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty od vás budeme potřebovat a co se děje s vašimi daty poté. Veškeré postupy se řídí podmínkami naší licence a platí bez výjimky pro každého hráče.

AML závazky Spartans Casino

Od svého spuštění v roce 2024 fungujeme pod licencí Anjouan č. ALSI-202409038-FI2, kterou drží společnost Spartans Gaming Ltd. Tato licence nás zavazuje k plnému systému prevence praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CTF). Za jeho fungování odpovídá jmenovaný pověřený zaměstnanec (MLRO), který schvaluje kontroly, vede vnitřní hlášení a podává zprávy příslušnému regulačnímu orgánu, pokud odhalí podezřelou transakci.

Naše přístup stavíme na hodnocení rizik. Každý nový účet zařadíme do rizikové kategorie podle země, použitých platebních metod a chování hráče. Zaměstnanci, kteří přicházejí do kontaktu s platbami, procházejí pravidelným školením a jejich rozhodnutí auditujeme. Díky tomu můžeme legálním hráčům vyplácet rychle a zároveň vyloučit zneužívání naší platformy pro ilegální toky peněz.

Kdy a jak ověřujeme vaši identitu

Tři fáze ověřování

Registrace u nás je rychlá, protože základní údaje kontrolujeme automaticky hned po jejím dokončení. Plné ověření totožnosti (KYC) je povinné před vaším prvním výběrem, a to bez ohledu na jeho výši. Nadlimitní obnosy a neobvyklé vzorce chování spouštějí dodatečnou kontrolu i u dříve ověřených hráčů.

Dokumenty, které od vás chceme

K plnému ověření potřebujeme tyto podklady:

• Úředně uznávaný doklad totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Potvrzení trvalé adresy: výpis z bankovního účtu nebo faktura za energie či telekomunikační služby, ne starší než 3 měsíce
• Doložení vlastnictví platební metody: fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi, potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo veřejná adresa krypto peněženky
• V některých případech také selfie s dokladem, kterým potvrdíme, že dokumenty skutečně patří vám

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces probíhá ve vašem herním účtu a zvládnete ho během několika minut. Dokumenty nahráváte šifrovaně přímo do zabezpečené sekce profilu, nikam je neposílejte e-mailem.

S doloženými podklady pracuje pouze úzký tým ověřovatelů s prověřeným přístupem. Doklady uchováváme šifrované, odděleně od ostatních dat účtu, a přístup k nim zaznamenáváme do auditního logu. S žádnou třetí stranou je nesdílíme, jedinou výjimkou tvoří zákonné povinnosti vůči regulačnímu orgánu.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• Vyberete typ dokumentu a nahrajete ostré fotografie obou stran
• Doplňte potvrzení adresy a doložení platební metody
• Náš tým podklady zkontroluje, standardně do 24 hodin
• O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu, v případě závady vám napíšeme, co opravit

Doložení původu finančních prostředků

U běžného hráče s depositení běžnou aktivitou se na původ prostředků neptáme. Zeptáme se tehdy, pokud výše vašich vkladů neodpovídá zadanému profilu, pokud vkládáte součty, které přesahují rizikové prahy stanovené naším MLRO, nebo pokud na účtu proběhne výběr nad stanovený limit. Jde o standardní požadavek AML předpisů naší licence a klást jej musíme všem hráčům stejně.

Původ prostředků doložíte například výplatní páskou, potvrzením o příjmu, daňovým přiznáním, kupní nebo darovací smlouvou či dokumentem o dědictví. Stačí jeden podklad odpovídající konkrétní situaci. Údaje posuzujeme přísně důvěrně a pouze v kontextu kontroly, nikdy je nepoužíváme k jiným účelům.

Dohled nad vklady a výběry

Klíčová pravidla plateb

Systém hodnotí každou platební transakci v reálném čase a porovnává ji s vaším dosavadním chováním. Hledá mimořádně rychlé sledy vkladů a výběrů, obcházení limitů pomocí více metod a jiné signály typické pro praní peněz. Výběr vždy směřujeme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, až do výše vložené částky. Přesah lze vyplatit na bankovní účet nebo krypto peněženku ověřenou na vaše jméno. Žádné poplatky za vklady ani výběry účtujeme, povoleny jsou dnes (k roku 2026) metody včetně českého bankovního převodu s QR platbou, karet, e-peněženek i kryptoměn.

Co hrozí při neúspěšném ověření

Bez dokončeného ověření vám výběr nevyplatíme, protože nám to zakazuje licence. Dokud podklady chybí nebo nejsou platné, může být účet částečně omezen nebo dočasně pozastaven. O každém kroku vás informujeme a vždy vám dáme rozumný termín k doplnění, obvykle 30 dnů.

Váš zůstatek zůstává po celou dobu bezpečně uložen a po úspěšném ověření ho vyplatíte v plné výši. Pokud ověření neproběhne ani po uplynutí lhůty, postupujeme podle pravidel licence, která v krajním případě umožňují uzavření účtu a vydání prostředků ověřenou cestou. Kdykoli nám můžete napsat na [email protected] nebo použít živý chat, který je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

• Vklady povolujeme, výběry zůstávají blokované do dokončení ověření
• Nevěrohodné nebo zfalšované dokumenty vedou k okamžitému rozšířenému prověření
• Opakované obcházení kontrol může skončit trvalým uzavřením účtu

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Podklady z ověření uchováváme po dobu trvání obchodního vztahu a dále 5 let po uzavření vašeho účtu, protože nám tuto lhůtu ukládá AML režim naší licence. Po jejím uplynutí podklady bezpečně a nenávratně likvidujeme. V rámci GDPR máte právo na přístup ke svým údajům, jejich opravu a vymezená práva na výmaz, pokud to právní archivační povinnosti dovolují. Vaši žádost vyřídíme bez zbytečného odkladu.

Často kladené otázky

Kdy musím projít ověřením totožnosti?

Základní údaje kontrolujeme hned při registraci, plné ověření je povinné před prvním výběrem bez ohledu na jeho výši. Rozšířenou kontrolu spouštějí vysoké obnosy nebo neobvyklá aktivita na účtu.

Jak dlouho kontrola dokumentů trvá?

Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin od nahrání kompletních podkladů. Pokud něco chybí nebo je nečitelné, napíšeme vám konkrétní výzvu k doplnění.

Proč po mně chcete doložit původ prostředků?

Jde o zákonný požadavek AML předpisů naší licence. Dáváme ho pouze tehdy, když výše vkladů neodpovídá zadanému profilu nebo překračuje rizikové prahy. Jeden odpovídající podklad, například výplatní pásku, stačí.

Musím vybrat peníze stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Ano, výběr do výše vkladu vždy směřujeme na původní platební metodu. Přesah lze vyplatit na bankovní účet nebo krypto peněženku ověřenou na vaše jméno.

Co se stane, když dokumenty nedodám?

Výběry zůstanou blokované a účet může být dočasně pozastaven. Zůstatek je po celou dobu v bezpečí a po dokončení ověření ho vyplatíte v plné výši.